Перечень регулируемых криптобирж включает площадки для торговли цифровыми активами, зарегистрированные в зонах определенных юрисдикций и полностью подчиняющиеся их требованиям. Клиенты подобных ресурсов должны в обязательном порядке проходить верификацию персональных сведений. Данные обо всех подозрительных транзакциях передаются при необходимости в правоохранительные либо налоговые органы.
Преимущества и недостатки регулируемых бирж
Регулируемые биржи криптовалют функционируют официально с оформлением необходимых лицензий, подлежат полноценному контролю со стороны государственных учреждений. Такая особенность обеспечивает клиентам соответствующих площадок немало преимуществ:
- повышенный уровень безопасности, надежность и стабильность в работе торгового терминала;
- возможность свободно зарабатывать на трейдинге в регионах, где нерегулируемые криптобиржи запрещены;
- наличие в перечне торговых инструментов фиатных валют, других востребованных активов;
- наличие страхового фонда, способного покрыть издержки трейдеров в случае сбоев в работе терминалов, хакерских атак.
Требования к регулируемым криптоплатформам могут значительно отличаться в разных странах. Ключевым условием законной работы является активное участие администрации в программах AML, борьбы с отмыванием денежных средств и KYC, подразумевающей проверку всех сведений о пользователях, включая данные о личности, адресе проживания.
Использование соблюдающих положения закона платформ позволяет трейдерам оставаться уверенными в юридической чистоте приобретаемой криптовалюты. При этом необходимо осознавать, что регулирующие органы всегда отдают приоритет борьбе с мошенничеством в ущерб конфиденциальности.
Несоответствие регулируемых криптобирж ключевому требованию технологии блокчейна, соблюдению анонимности, неизбежно вызывает со стороны трейдеров вопросы и недовольство. В результате имеющегося положения дел они сталкиваются:
- с потерей возможности работать инкогнито;
- со значительными затратами времени и сил на прохождение проверок и ожидание ответа со стороны сотрудников службы клиентской поддержки;
- с риском заморозки персональных аккаунтов и депозитов в ситуациях, если какие-либо транзакции сочтут подозрительными.
Необходимость соблюдать требования вышестоящих органов заставляет администраторов регулируемых криптовалютных бирж обращаться к услугам посредников, помогающих анализировать поступающую от пользователей информацию и степень риска осуществляемых ими транзакций. В результате третьи лица получают полный доступ к персональным данным трейдеров и инвесторов.
Заключение
Большая часть криптобирж стремится снизить уровень вмешательства регуляторов в работу своих клиентов, но принципиально изменить ситуацию администраторы таких сервисов не могут.
Эксперты сайта Profinvestment предполагают, что по мере развития рынка цифровых активов текущая ситуация станет менее острой, а требования будут смягчены.
