Эксперты Центробанка в этом году выявили в регионе 6 нелегальных участников финансового рынка. Из них 4 представлялись микрофинансовыми организациями, хотя не являлись ими, потому что были исключены из государственного реестра. Еще одна компания работала с клиентами под видом легального ломбарда. Кроме того, в Томской области обнаружили одну фирму с признаками финансовой пирамиды.
«В конце года, когда люди получают различные выплаты и бонусы, количество предложений выгодно их вложить растет. Инвестиционные интернет-проекты, не открывая офис, завлекают людей яркой рекламой в соцсетях, гарантируют высокий доход без риска. Некоторые предлагают людям отправиться в путешествие за полцены, получить кешбэк за покупку ювелирных украшений и даже погасить за них кредит при условии, что они приведут в компанию других должников. Во всех случаях распознать финансовую пирамиду несложно. Вам гарантируют доход, отсутствие рисков и нужно вовлечь в проект еще кого-то. Соберите информацию о компании, скорее всего, вы не сможете найти подтверждения ее реальной инвестиционной или предпринимательской деятельности», — прокомментировала управляющий Отделением Томск Банка России Елена Петроченко.
Чтобы уберечься от обмана, специалисты Центробанка советуют проверять, состоит ли организация в государственном реестре или имеет лицензию Банка России, и нет ли ее в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Список нелегальных компаний на финансовом рынке Банк России ведет с июня 2021 года и обновляет ежедневно.
В прошлом году в Томской области специалисты Центробанка выявили одну финансовую пирамиду и десять «черных кредиторов».
