Эксперты Сибирского ГУ Банка России выявили в 2020 году 190 черных кредиторов и 12 организаций с признаками финансовых пирамид. Больше всего финансовых нелегалов было обнаружено в Иркутской, Омской областях и Красноярском крае. В Томской области в 2020 году специалисты Центробанка выявили одну финансовую пирамиду и десять черных кредиторов.
«Черные кредиторы маскируются под микрофинансовые организации или ломбарды, предлагая гражданам получить деньги в короткие сроки. Однако на деле люди, решившие сотрудничать со злоумышленниками, рискуют потерять свое имущество, а также столкнуться с незаконным взысканием задолженности», — пояснили в Сибирском ГУ Банка России.
Любопытно, что пандемия не повлияла на их методы: в прошлом году они по-прежнему предпочитали действовать в «офисах». Такая тенденция характерна лишь для Сибири. В целом по стране финансовые мошенники, особенно организаторы пирамид, переходили в онлайн.
«В прошлом году в регионах Сибири Банк России выявил небольшое количество финансовых пирамид. При этом сохраняется вероятность столкнуться со злоумышленниками в сети. В 2020 году около половины всех выявленных по стране в целом финансовых пирамид действовали через Интернет. Их «проекты» были совершенно разными — вложения в криптовалюту, инвестиции на бирже, покупка недвижимости. Все чаще мошенники привлекают людей через «мессенджеры» и аккаунты в социальных сетях. Я напоминаю, если участника финансового рынка нет в реестрах и справочниках Банка России, это нелегал. Проверить это можно на сайте регулятора или в мобильном приложении ЦБ-онлайн», — пояснил заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.
Он также добавил, что одними из главных признаков финансовых пирамид являются высокая гарантированная доходность и обещание выплаты дополнительной прибыли за привлечение новых участников.
Ранее мы рассказывали, что за прошлый год в Томской области подделали более 200 000 рублей.
